Die Regierung bereitet sich darauf vor, die Verhinderung des Geldwäschegesetzes (PMLA) zu ändern, um verschmelzen solchen risikobasierten KYC-Rahmen zu formen. Derzeit erfordern Finanzinstitute verschmelzen einheitlichen KYC -Prozess zum Besten von ihre Kunden unabhängig vom Risiko.
„Die Änderungen würden sowohl die Vorschriften dieser Reserve Geldhaus of India qua gleichermaßen die breiteren PMLA -Konformitätsnormen fluchten, den KYC -Onboarding -Prozess optimieren und die allgemeine Kundenerfahrung verbessern“, sagte einer dieser beiden oben genannten Personen unter dieser Voraussetzung dieser Anonymität.
Indiens komplexes Netzwerk dieser KYC -Vorschriften führt vielmals zu erheblichen Kopfschmerzen zum Besten von Finanzinstitute und Einzelpersonen aufgrund dieser Notwendigkeit einer wiederholten Dokumentation und unterschiedlichen Anforderungen im Rahmen verschiedenen Unternehmen. Dies aktuelle System kann umständlich und zeitaufwändig sein, welches mehrere Einreichungen ähnlicher Informationen in verschiedene Agenturen erfordert. Die Umbruch an PMLA versucht dies zu beheben.
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„Es gibt eine Vielzahl von Agenturen, die wiederholt Datenansammlung vereinen und inspizieren, um KYC -Datensätze hinaus dem neuesten Stand zu halten“, fügte die zweite Person hinzu. „Wenn jedoch ein Finanzinstitut dasjenige Kundenrisikoprofil bewertet hat und dasjenige Konto eingeschaltet ist, ist eine solche häufige Validierung unnötig. Die vorgeschlagenen Änderungen an den PMLA -Reglementieren zielen darauf ab, diesen Prozess zu rationalisieren“, fügte die Person hinzu.
Eine wichtige Säule dieser KYC-Reform ist die Eröffnung eines überarbeiteten Central KYC Records Registry (CKYCRR) in diesem Jahr, dieser darauf abzielt, die Digitalisierung zu beschleunigen, die Rekordtausch zwischen Finanzinstitutionen zu verbessern und KYC-Updates zu vereinfachen. CKYCR zielt darauf ab, mehrere KYC -Überprüfungen zu entsorgen, während ein zentrales Repository erstellt wird, in dem Kunden ihre Feinheiten einmal unterbreiten.
Ein Sprecher des Finanzministeriums antwortete nicht hinaus E -Mail -Anfragen.
Jener CKYCR -Revamp -Plan enthält die Verifikation von Datenansammlung und Dokumenten mit den Ausstellungsbehörden, wodurch die Registrierung zu einer zuverlässigen Quelle von KYC -Aufzeichnungen wird. Die KI- und Gesichtserkennungstechnologie werden zur Deduplizierung verwendet, um nur verschmelzen goldenen Rekord zu gewährleisten – eine einzige und definitive Aufzeichnung ohne Duplikate.
Kunden nach sich ziehen nur Ansichten zu ihren KYC-Feinheiten und können Korrekturen ordern, wodurch aktuelle Aufzeichnungen in dieser Registrierung erleichtert werden.
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Wirtschaftswissenschaftler sagten, dass KYC-Reformen erforderlich sind, insbesondere durch die Verlängerung von Aktualisierungsintervallen und die Behauptung eines risikobasierten Ansatzes zur Kundenprofilierung, die die Komfort verbessern und die Compliance-Wert senken würde.
„Es sind Reformen in KYC erforderlich, und es ist ebenfalls erforderlich, dass die Erfordernis zum Besten von die Aktualisierung von längeren Zeiten erforderlich ist“, sagte Madan Sabnavis, Chefökonom dieser Geldhaus of Baroda.
Er fügte hinzu, dass ein risikobasierter Prozedere verwendet worden sei, um Personen zu diesem Zweck zu unterscheiden, welches dazu beitrug, die Compliance-Wert zu senken und taktgesteuert die Komfort zu verbessern.
Die Regierung plant außerdem, KYC in Digilocker zum Besten von digitales Onboarding, die Verbesserung dieser Kundenbequemlichkeit und den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu integrieren. Die OTP/Face -Authentifizierung sorgt zum Besten von die Einwilligung dieser Kunden zum Besten von die Verwendung personenbezogener Datenansammlung und steigert dasjenige Vertrauen in die Datenschutz.
Die Reformen werden Finanzinstitutionen Metadaten zur Verfügung stellen, um dasjenige Vertrauen in dasjenige CKYCR-Register zu verbessern, und ein No-Fee-Schema wird eine weitere Digitalisierung fördern.
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Stropierte KYC -Updates werden gleichermaßen die Turnaround -Zeiten zum Besten von Datensatzaktualisierungen in Finanzinstituten erheblich reduzieren.
Natürlich wurde die Laufzeit zum Besten von die Aktualisierung von KYC -Aufzeichnungen in Finanzinstituten durch die Implementierung von CKYCR schon erheblich verringert, welches sich durch die Eröffnung des überarbeiteten Systems weiter verbessern wird.
Dieses zentrale System ermöglicht FIS, elektronisch hinaus KYC -Informationen zuzugreifen und zu inspizieren, wodurch die Notwendigkeit einer wiederholten Datenerfassung minimiert wird.
Bisher hat CKYCR rund 990 Mio. Rekorde digitalisiert und die Rekordinteroperabilität unter FIS verbessert, wodurch insgesamt rund 1.360 Mio. Rekorde jetzt zugänglich sind.
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